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現金貸出海再受挫!菲律賓拘捕5名中國老板,查封30家平臺

分類:熱點觀察| 作者:探長讀財| 2019-10-05 14:28:19| 4054人閱讀
摘要
上周,菲律賓首都地區警察局搗毀一家非法網貸平臺,并逮捕了該公司5名中國籍老板和49名菲律賓籍員工。

據菲律賓媒體報道,上周,菲律賓首都地區警察局搗毀一家非法網貸平臺,并逮捕了該公司5名中國籍老板和49名菲律賓籍員工。

據悉,此次行動由首都警察局局長埃利埃澤親自帶隊執行,埃利埃澤表示,警方接到受害者投訴后,按照地方法院頒發的搜查令,突襲了位于當地一座寫字樓的Fuwei Lending公司,這家公司的控制人為5名中國人,其借款APP叫“芒果貸款”。

此次逮捕行動的依據是2012年菲律賓通過的《數據隱私法案》。埃利埃澤表示,“我們希望阻止(他們)欺詐和威脅我們的國民”

埃利埃澤稱,“芒果貸款”是一種手機應用程序(App),允許菲律賓人在幾分鐘之內獲得貸款。但是,申請貸款者需要支付很高的利率。此外,該機構通過欺詐手段得到借款人的個人信息,例如聯系電話,照片和社交媒體帳戶等。根據埃利埃澤的說法,如果借款者未能在7天的期限內還款,借款者會受到該公司的騷擾或恐嚇。

近期,菲律賓金融借貸行業的主要監管機構證監會(SEC)也加大了打擊非法現金貸平臺的力度。9月下旬,菲律賓證監會表示,近期至少關閉了30家涉嫌非法催收現金貸平臺。此外,菲律賓SEC還在調查另外64家現金貸平臺。

部分被關閉的名字如下:Binixo,Cash 100, CashBus, Cashcat, Cash Whale, Cashafin, CashFlyer, CashMaya, Cashope,Cashuttle, Cashwarm, Cashwow, Crazy Loan, Creditpeso, ET Easy Loan,Flash Cash,Happy2Peso, Hatulong, Instant Pera, Lendmo Philippines, MeLoan, MoneyTree QuickLoan, Pera Express, Pera4u, Peramart, PesoLending, Peso2Go, QuickPera,QuickPeso and Umbrella。探長獲悉,上述名單中有一部分來自中國。

菲律賓證監會表示,這些機構違反了2007年菲律賓信貸公司監管法,該法規要求,放貸機構必須在證監會注冊并取得執照才能開業。

據菲律賓證監會透露,這些被關閉的現金貸平臺主要存在侵犯借款人隱私以及違法催收等不當行為。例如,現金貸平臺非法竊取借款人手機里的個人信息以及通訊錄、FACEBOOK賬號、郵件地址等。這些平臺利用上述信息進行催收,例如,向借款人通訊錄里的聯系人發送借款人的債務信息,或者威脅采取法律訴訟,甚至有平臺在社交媒體上“公開羞辱“借款人。

菲律賓證監會此前表示,現金貸平臺在網絡上公開羞辱借款人導致不少人抑郁、失眠,甚至導致借款人自殺等嚴重后果。

探長發現,其中一家Cashcat的現金貸平臺官網顯示,其借貸利率驚人。例如,借款4000菲律賓比索(約等于550元人民幣),費率每天大約60比索,相當于日息1.5%,折合年化費率547.5%。借款期限通常是7天或14天,到期后可以展期。

除了高利率外,菲律賓不少現金貸機構還涉嫌侵犯個人隱私和非法催收。菲律賓國家隱私委員會表示,該機構收到至少1000起關于現金貸APP涉嫌騷擾和侵犯個人隱私的投訴。

為了打擊非法現金貸,菲律賓證監會9月20日公布一則備忘錄,要求所有借貸公司必須向證監會注冊其網貸平臺及相關的APP名稱,并在10月5日前在各自網站上公布符合法律規定的合規文件、在證監會的注冊碼以及營業執照,以便公眾查閱。

此外,備忘錄指出,嚴禁使用威脅、不雅和羞辱等方式催收,嚴禁公開逾期借款人的個人信息,未獲得借款人同意,禁止在晚上10點至早上6點之間聯系借款人。違規機構將被處于2.5萬-100萬菲律賓比索罰款,并收回現金貸執照。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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網友評論
條評論
  • 喜羊羊簡樸的大婆
    19/10/10
    看看,人家菲律賓可不是國內的政府監管!!
  • 藍精靈體貼的小舅子
    19/10/07
    菲律賓 的博彩行業為什么不去打擊? 這些行業全部面向中國內地居民進行誘導 欺騙 實施網絡賭博。就說白了菲律賓的政權很腐敗。
  • 匆匆數年楊
    19/10/06
    高利貸在哪都被打擊
  • 懶財網受害者
    19/10/05
    懶財網貸涉案金額60億元,實控人陶偉杰至今未歸案,8萬受害者期待正義的到來。
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